Wymagania dotyczące minimalnego dochodu regulowane są w „Załączniku FM” („Appendix FM: Family Members”), który jest częścią aktu prawnego o nazwie „Przepisy Imigracyjne” („Immigration Rules”). Szczegółowe informacje o wymaganych dokumentach znajdują się w „Załączniku FM- SE” („Appendix FM-SE: Family Members Specified Evidence”).
Przepisy te są dość skomplikowane i zawierają pułapki, na które mogą natknąć się nawet osoby z wysokim dochodem. Posiadanie odpowiedniego dochodu to tylko jeden, choć bardzo ważny element wymogu finansowego. Ponadto, dochód musi pochodzić z konkretnego źródła, być obliczany w ściśle określony sposób oraz wymaga się przedstawienia odpowiednich dowodów potwierdzających jego rzeczywistość.
Wymagania finansowe składają się z dwóch części: minimalnego dochodu oraz odpowiedniego zakwaterowania. W tym wpisie koncentruję się wyłącznie na wymogu dotyczącego dochodu.
SPIS TREŚCI
Jaki minimalny dochód należy wykazać ubiegając się o wizę partnerską do Wielkiej Brytanii?
Pierwszy wniosek o wizę partnerską złożony przed 11 kwietnia 2024 roku
Osoby, które swój pierwszy wniosek o wizę partnerską złożyły przed 11 kwietnia 2024 roku i ubiegają o przedłużenie swojej wizy, oraz nie mają dzieci, muszą wykazać roczny dochód w wysokości £18,600. Kwota ta jest wyższa, jeśli wnioskodawca składa wniosek wraz ze swoim dzieckiem lub dziećmi pozostającymi na jego utrzymaniu.
Dziecko pozostające na utrzymaniu oznacza dziecko poniżej 18. roku życia, które nie posiada obywatelstwa brytyjskiego, prawa pobytu w Wielkiej Brytanii na czas nieokreślony, statusu osoby osiedlonej lub tymczasowego statusu osoby osiedlonej. Wymóg finansowy wówczas wzrasta o £3,800 na pierwsze dziecko, a na każde kolejne o £2,400, do maksymalnej kwoty £29,000.
Liczba dzieci | Próg minimalnego dochodu |
Partner, który nie ma dzieci | £18,600 |
Partner i jedno dziecko | £22,400 |
Partner i dwoje dzieci | £24,800 |
Partner i troje dzieci | £27,200 |
Partner i czworo dzieci | £29,000 |
Pierwszy wniosek o wizę partnerską złożony po 10 kwietnia 2024 roku
Osoby ubiegające się o wizę partnerską po raz pierwszy w dniu 11 kwietnia 2024 roku lub po tej dacie muszą wykazać roczny dochód w wysokości co najmniej £29,000. Kwota ta pozostaje niezmieniona, nawet jeśli wnioskodawca posiada dzieci, które również ubiegają się o wizę do Wielkiej Brytanii.
Czy wnioskodawca po raz pierwszy złożył wniosek o wizę partnerską lub narzeczeńską przed 11 kwietnia 2024 r.? | Czy wnioskodawca otrzymał wizę jako narzeczony lub partner, która umożliwia uzyskanie prawa pobytu na czas nieokreślony po pięciu latach pobytu w Wielkiej Brytanii? | Czy wnioskodawca nadal posiada wizę jako narzeczony lub partner, która umożliwia uzyskanie prawa pobytu na czas nieokreślony po pięciu latach pobytu w Wielkiej Brytanii? | Czy wnioskodawca ubiega się o pozwolenie na pobyt na podstawie związku z tym samym partnerem? | Minimalne wymagania dochodowe |
Tak | Tak | Tak | Tak | £18,600 (plus składnik na dziecko, maksymalnie £29,000) |
Tak | Tak | Tak | Nie | £29,000 |
Tak | Tak | Nie | Nie | £29,000 |
Tak | Nie | Nie | Nie | £29,000 |
Źródła dochodu
Wytyczne Ministerstwa Spraw Wewnętrznych (Home Office) kategoryzują źródła dochodu następująco:
Kategoria A: Zatrudnienie na podstawie umowy o pracę od ponad 6 miesięcy
Kategoria B: Zatrudnienie na podstawie umowy o pracę od mniej niż 6 miesięcy lub zmienne wynagrodzenie o pracę
Kategoria C: Dochód z innych źródeł niż praca zrobkowa [np. dochody z wynajmu nieruchomości i dochody z inwestycji]
Kategoria D: Oszczędności gotówkowe
Kategoria E: Dochody z emerytury
Kategoria F i G: Dochody z samozatrudnienia lub dochody z pełnienia funkcji dyrektorskich/zatrudnienia w spółce z ograniczoną odpowiedzialnością
Warto zauważyć, że w samych Przepisach Imigracyjnych nie ma bezpośredniego odniesienia do powyższych kategorii. Są one jednak pomocne w zrozumieniu, w jaki sposób podejmowane są decyzje dotyczące wymogu finansowego.
Niektóre kategorie dochodu można ze sobą łączyć, aby osiągnąć minimalny roczny dochód, ale inne nie.
Źródła dochodu, które nie są brane pod uwagę
Dochody z poniższych źródeł nie będą uwzględniane przy spełnianiu wymogu finansowego:
Subsydia i wsparcie finansowe od osób trzecich: Z wyjątkiem alimentów na dzieci, stypendiów akademickich, grantów/stypendiów na utrzymanie lub darowizn gotówkowych
Dochody innych osób mieszkających w tym samym gospodarstwie domowym: Z wyjątkiem dochodów dziecka pozostającego na utrzymaniu wnioskodawcy, które ukończyło 18 lat, w przypadku gdy dziecko otrzymało pierwszą wizę rodzinną do Wielkiej Brytanii jako osoba niepełnoletnia, a teraz zarówno wnioskodawca, jak i dziecko ubiegają się o kolejną wizę, musząc wykazać wyższy próg dochodowy.
Pożyczki i kredyty
Świadczenia przyznawane ze względu na niski dochód: Income Support, Income-related Employment and Support Allowance, Pension Credit, Housing Benefit, Council Tax Benefit or Support oraz income-based Jobseeker’s Allowance
Następujące świadczenia składkowe: contribution-based Jobseeker’s Allowance, contribution-based Employment and Support Allowance oraz Incapacity Benefit.
Zasiłek na dziecko (Child Benefit)
Working Tax Credit
Child Tax Credit
Universal Credit
Kategoria A i B: Zatrudnienie na podstawie umowy o pracę
Kogo dochody z pracy zarobkowej są wliczane przy rozpatrywaniu wniosku o wizę partnerską?
Dochody sponsora: Sponsorem jest osoba będąca obywatelem brytyjskim lub posiadająca status uchodźcy, prawo stałego pobytu, stały status osoby osiedlonej lub tymczasowy status osoby osiedlonej, nadany na podstawie własnego pobytu w Wielkiej Brytanii przed 31 grudnia 2020 roku. Sponsor jest osobą, do której wnioskodawca chce dołączyć w Wielkiej Brytanii, ubiegając się o pozwolenie na wjazd lub pobyt jako małżonek, narzeczony, partner cywilny lub partner w związku nieformalnym.
Dochody wnioskodawcy: Mogą zostać uwzględnione tylko wtedy, gdy osoba ta przebywa już w Wielkiej Brytanii i ma pozwolenie na pracę.
Wynagrodzenie za Pracę
Stałe wynagrodzenie: Dotyczy to pracy opłacanej według stałej stawki (zazwyczaj rocznej), która zwykle podlega umownej minimalnej liczbie przepracowanych godzin.
Wynagrodzenie obliczane na podstawie stawki godzinowej: Dotyczy to pracy, gdzie wynagrodzenie jest płatne na podstawie stawki godzinowej i może różnić się w zależności od liczby przepracowanych godzin lub rodzaju wykonanej pracy.
Obliczanie dochodu
Przy obliczaniu kryterium finansowego brane są pod uwagę zarobki brutto. Dotyczy to zarówno osób otrzymujących stałe wynagrodzenie miesięczne lub roczne, jak i osób otrzymujących wynagrodzenie na podstawie stawki godzinowej.
Dochód z tytułu zatrudnienia jest obliczany w różny sposób, w zależności od tego, jak długo dana osoba jest zatrudniona. Wymagania różnią się również w zależności od tego, czy sponsor mieszka i pracuje w Wielkiej Brytanii, czy też chce powrócić do Wielkiej Brytanii z wnioskodawcą po okresie pobytu za granicą.
Kategoria A: Zatrudnienie na podstawie umowy o pracę od ponad 6 miesięcy
Aby skorzystać z kategorii A, sponsor (lub wnioskodawca, jeśli przebywa w Wielkiej Brytanii i ma pozwolenie na pracę) musi być zatrudniony przez swojego obecnego pracodawcę przez okres co najmniej 6 miesięcy przed datą złożenia wniosku.
Stałe wynagrodzenie
Roczne wynagrodzenie brutto musi być równe lub wyższe od minimalnego progu dochodowego przez cały okres 6 miesięcy. Jest to szczególnie istotne, jeśli dana osoba otrzymała podwyżkę wynagrodzenia w trakcie tego okresu.
Wynagrodzenie obliczane na podstawie stawki godzinowej
Jeżeli wynagrodzenie opiera się na stawce godzinowej i zależy od liczby przepracowanych godzin w danym tygodniu lub miesiącu, roczny dochód brutto oblicza się na podstawie średniego miesięcznego wynagrodzenia brutto z ostatnich 6 miesięcy przed datą złożenia wniosku. W tym celu sumuje się rzeczywisty dochód brutto uzyskany w ciągu tych 6 miesięcy, dzieli przez 6, aby otrzymać średnią miesięczną, a następnie mnoży przez 12, aby uzyskać roczny dochód brutto.
Wymagane dowody
Aby spełnić wymogi kategorii A, należy przedstawić następujące dokumenty:
Paski płacowe: Powinny obejmować okres 6 miesięcy poprzedzających datę złożenia wniosku.
List od pracodawcy: Powinien zawierać informacje o zatrudnieniu, rocznym wynagrodzeniu brutto, okresie zatrudnienia, rodzaju zatrudnienia (np. umowa na czas nieokreślony, umowa na czas określony lub zatrudnienie poprzez agencję pracy) oraz okresie, w którym otrzymywano wynagrodzenie.
Wyciągi bankowe: Powinny obejmować ten sam okres co paski płacowe i potwierdzać, że wynagrodzenie zostało wpłacone na konto bankowe sponsora, wnioskodawcy lub ich wspólne konto.
Kategoria A: Sponsor powracający do Wielkiej Brytanii wraz z wnioskodawcą
Przepisy prawne regulują również sytuacje, w których sponsor mieszka i pracuje za granicą, a następnie decyduje się przyjechać lub powrócić na stałe do Wielkiej Brytanii wraz ze swoim partnerem lub partnerką, którzy nie mają prawa pobytu w Wielkiej Brytanii.
Formalności są w tej sytuacji bardziej skomplikowane, a do spełnienia są dwa kluczowe kryteria:
Dochód z pracy za granicą musi być równy lub wyższy od minimalnego progu dochodowego:
Należy obliczyć dochód z pracy zarobkowej na podstawie umowy o pracę z ostatnich 6 miesięcy w taki sam sposób jak w przypadku dochodu uzyskiwanego w Wielkiej Brytanii.
Zarobki z pracy za granicą należy przewalutować na funty brytyjskie.
Sponsor musi posiadać ofertę pracy lub umowę o pracę w Wielkiej Brytanii:
Jego/ jej zatrudnienie musi rozpocząć się w ciągu 3 miesięcy od powrotu do Wielkiej Brytanii.
Roczne wynagrodzenie brutto z tej pracy musi być równe lub wyższe od minimalnego progu dochodowego.
Wymagane dowody
Aby spełnić wymogi kategorii A dla sponsora powracającego do Wielkiej Brytanii, należy przedstawić następujące dokumenty:
Paski płacowe z pracy za granicą: Powinny obejmować okres 6 miesięcy poprzedzających datę złożenia wniosku.
List od zagranicznego pracodawcy: Powinien zawierać informacje o zatrudnieniu, rocznym wynagrodzeniu brutto, okresie zatrudnienia, rodzaju zatrudnienia (np. umowa na czas nieokreślony, umowa na czas określony lub zatrudnienie poprzez agencję pracy) oraz okresie, w którym otrzymywano wynagrodzenie.
Osobiste wyciągi bankowe: Powinny obejmować ten sam okres co paski płacowe i potwierdzać, że wynagrodzenie zostało wpłacone na konto bankowe sponsora, wnioskodawcy lub ich wspólne konto
Oferta pracy lub umowa o pracę w Wielkiej Brytanii: Powinna potwierdzać ofertę pracy oraz zawierać informacje o rocznym wynagrodzeniu brutto i dacie rozpoczęcia zatrudnienia.
Kategoria B: Zatrudnienie u obecnego pracodawcy przez okres krótszy niż 6 miesięcy lub zmienne wynagrodzenie za pracę
Kategoria B dotyczy osób, które w chwili składania wniosku nie były zatrudnione u tego samego pracodawcy przez co najmniej 6 miesięcy. Można się również na nią powołać w przypadku, gdy osoba jest zatrudniona u tego samego pracodawcy dłużej niż 6 miesięcy, ale jej wynagrodzenie jest zmienne.
W kategorii B bierze się pod uwagę następujące kryteria:
Roczny dochód brutto otrzymywany u obecnego pracodawcy w dniu złożenia wniosku.
Rzeczywisty dochód uzyskany w ciągu 12 miesięcy poprzedzających złożenie wniosku.
Dochód obliczony w ramach obu punktów musi spełniać minimalny próg dochodu.
Roczny dochód brutto u obecnego pracodawcy
Stałe wynagrodzenie roczne: Brane jest pod uwagę roczne wynagrodzenie brutto określone w umowie o pracę.
Wynagrodzenie obliczane na podstawie stawki godzinowej: Całkowity dochód brutto uzyskany u obecnego pracodawcy należy podzielić przez liczbę miesięcy (lub tygodni lub dni), w których osoba była zatrudniona, i pomnożyć przez 12 (lub 52 dla tygodni, 365 dla dni).
Rzeczywisty dochód uzyskany w ciągu 12 miesięcy poprzedzających złożenie wniosku
Następnie należy obliczyć rzeczywisty dochód brutto otrzymany z zatrudnienia (zarówno w przypadku stałego wynagrodzenia rocznego, jak i wynagrodzenia obliczonego na podstawie stawki godzinowej) za poprzednie 12 miesięcy.
Wymagane dokumenty
Aby spełnić wymogi kategorii B, należy przedstawić następujące dokumenty:
Paski płacowe: Powinny obejmować okres 6 miesięcy poprzedzających datę złożenia wniosku.
List od pracodawcy: Powinien zawierać informacje o zatrudnieniu, rocznym wynagrodzeniu brutto, okresie zatrudnienia, rodzaju zatrudnienia (np. umowa na czas nieokreślony, umowa na czas określony lub zatrudnienie poprzez agencję pracy) oraz okresie, w którym otrzymywano wynagrodzenie.
Osobiste wyciągi bankowe: Powinny obejmować ten sam okres co paski płacowe i potwierdzać, że wynagrodzenie zostało wpłacone na konto bankowe sponsora, wnioskodawcy lub ich wspólne konto
Kategoria B: Sponsor powracający do Wielkiej Brytanii, który nie może wykazać zatrudnienia przez okres co najmniej 6 miesięcy
Jeśli partner wnioskodawcy powraca do Wielkiej Brytanii, aby podjąć pracę, nie musi być zatrudniony w dniu złożenia wniosku, aby skorzystać z kategorii B. Zamiast tego muszą zostać spełnione następujące kryteria:
Oferta pracy w Wielkiej Brytanii: Partner wnioskodawcy musi posiadać potwierdzoną ofertę pracy, która rozpoczyna się w ciągu 3 miesięcy od powrotu do Wielkiej Brytanii. Oferta pracy musi zapewniać roczne wynagrodzenie brutto, które spełnia wymóg finansowy.
Rzeczywisty dochód uzyskany w ciągu 12 miesięcy przed datą złożenia wniosku: Sponsor musi dodatkowo uzyskać wynagrodzenie za pracę poziomie wymaganego progu w ciągu 12 miesięcy przed datą złożenia wniosku.
Wymagane dokumenty
Aby spełnić wymogi kategorii B (podkategoria: sponsor powracający do Wielkiej Brytanii), należy przedstawić następujące dokumenty:
Paski płacowe: Obejmujące okres 12 miesięcy poprzedzających datę złożenia wniosku.
List od zagranicznego pracodawcy: Zawierający informacje o zatrudnieniu, rocznym wynagrodzeniu brutto, okresie zatrudnienia, rodzaju zatrudnienia oraz okresie, w którym otrzymywano wynagrodzenie.
Osobiste wyciągi bankowe: Powinny obejmować ten sam okres co paski płacowe i potwierdzać, że wynagrodzenie zostało wpłacone na konto bankowe sponsora, wnioskodawcy lub ich wspólne konto
Oferta pracy lub umowa o pracę w Wielkiej Brytanii: Powinna potwierdzać ofertę pracy oraz zawierać informacje o rocznym wynagrodzeniu brutto oraz dacie rozpoczęcia zatrudnienia.
Kategoria C: Dochód z innych źródeł niż praca zarobkowa
Poniżej znajdują się źródła dochodu, które mogą być uwzględnione przy spełnianiu wymogu finansowego w ramach kategorii C:
Dochody z wynajmu nieruchomości
Dywidendy lub inne dochody z inwestycji, akcji i udziałów, obligacji lub funduszy powierniczych
Odsetki z oszczędności
świadczenia alimentacyjne wypłacane przez byłego partnera wnioskodawcy na rzecz wnioskodawcy lub dzieci wnioskodawcy (wszelkie dokumenty wydane przez sąd rodzinny muszą mieć zgodę na ujawnienie) – także świadczenia alimentacyjne otrzymywane przez sponsora od byłego partnera lub partnerki;
Zasiłek macierzyński w Wielkiej Brytanii [UK Maternity Allowance], zasiłek dla osób w żałobie [Bereavement Allowance], płatność dla osób w żałobie UK [Bereavement Payment] oraz zasiłek dla rodziców będących wdowcami [Widowed Parent’s Allowance]
Płatności w ramach Programu Rent Wojennych [War Pensions Scheme], Programu Odszkodowań Sił Zbrojnych [the Armed Forces Compensation Scheme] i Programu Świadczeń dla Sił Zbrojnych [the Armed Forces Attributable Benefits Scheme]
Stypendium lub grant na utrzymanie (nie pożyczka) związane z studiami licencjackimi, magisterskimi lub badaniami naukowymi
Bieżące płatności wypłacane z tytułu ubezpieczenia
Bieżące płatności z tytułu ustrukturyzowanej ugody prawnej
Bieżące płatności tantiemowe
Dochody z powyższych źródeł, które partner wnioskodawcy i/lub wnioskodawca otrzymali w ciągu 12 miesięcy przed datą złożenia wniosku, mogą zostać uwzględnione w celu spełnienia wymogu finansowego.
Odpowiedni aktyw, na którym opiera się dochód, musi być własnością wnioskodawcy, jego partnera lub obojga wspólnie i musi znajdować się w ich posiadaniu w dniu złożenia wniosku. Aktyw posiadany w dniu złożenia wniosku nie musi być w posiadaniu przez 12 miesięcy przed datą złożenia wniosku, ale musi być źródłem dochodu przez co najmniej część tego 12-miesięcznego okresu.
Dochód z dywidend
Dochód z dywidend może być zaliczony do kategorii C tylko wtedy, gdy spółka nie jest firmą rodzinną typu opisanego w kategorii F lub G.
Łączenie dochodów
Dochody niezwiązane z zatrudnieniem można łączyć z dochodami z kategorii A (zatrudnienie na podstawie umowy o pracę od co najmniej 6 miesięcy), B (zatrudnienie na podstawie umowy o pracę od mniej niż 6 miesięcy), D (oszczędności gotówkowe) i E (emerytura).
Kategoria D: Oszczędności gotówkowe
Oszczędności gotówkowe powyżej £16,000, przechowywane przez wnioskodawcę, jego partnera lub oboje łącznie, przez co najmniej 6 miesięcy przed datą złożenia wniosku i będące pod ich kontrolą, mogą być uwzględnione przy spełnianiu wymogu finansowego w ramach kategorii D (£16,000 to poziom oszczędności, przy którym zazwyczaj przestaje się być uprawnionym do świadczeń socjalnych ze względu na niskie dochody).
Pieniądze muszą być przechowywane na rachunku bankowym wystawionym na nazwisko wnioskodawcy, sponsora lub obu tych osób łącznie. Oszczędności mogą pochodzić z dowolnego legalnego źródła, w tym z darowizny od członka rodziny lub innej osoby trzeciej.
Jednakże środki pieniężne nie mogą pochodzić z pożyczek. Wnioskodawca i/lub jego partner muszą potwierdzić, że pieniądze są pod ich kontrolą i przedstawić dowody, że były przechowywane na ich rachunku bankowym przez co najmniej 6 miesięcy przed datą złożenia wniosku. Dodatkowo, muszą dołączyć podpisane oświadczenie potwierdzające źródło pochodzenia środków.
Wymagania dotyczące rachunku bankowego
Rachunek musi być rachunkiem bieżącym, depozytowym lub inwestycyjnym.
Rachunek musi być prowadzony przez instytucję finansową regulowaną przez odpowiedni organ regulacyjny dla kraju, w którym ta instytucja działa.
Oszczędności muszą być przechowywane w formie gotówki (lub ich wartość gotówkowa musi być jasno określona).
Oszczędności muszą być możliwe do natychmiastowej wypłaty (z karą lub bez kary).
Środki muszą być pod kontrolą osoby i/lub jej partnera przez wymagany okres czasu określony w przepisach imigracyjnych.
Źródło funduszy musi być legalne.
Przykładem konta, które zazwyczaj nie spełnia wszystkich tych wymagań, jest konto maklerskie, na którym środki są wykorzystywane przez maklerów do zakupu akcji dla posiadacza konta.
Możliwość łączenia oszczędności gotówkowych z innymi źródłami dochodów
Oszczędności gotówkowe z kategorii D mogą być łączone z dochodami z:
Kategorii A: zatrudnienie na podstawie umowy o pracę od ponad 6 miesięcy
Kategorii B (w celu spełnienia kryterium 1): zatrudnienie przez okres krótszy niż 6 miesięcy u obecnego pracodawcy lub zmienne wynagrodzenie
Kategorii C: dochody niezwiązane z pracą zarobkową
Kategorii E: emerytura
Ograniczenia dotyczące łączenia oszczędności gotówkowych
Oszczędności gotówkowe z kategorii D nie mogą być łączone z dochodami z:
działalności gospodarczej na własny rachunek
zatrudnienia jako dyrektor lub pracownik określonej spółki z ograniczoną odpowiedzialnością w Wielkiej Brytanii, zgodnie z kategorią F lub kategorią G
Kategorią B (w celu spełnienia kryterium 2): zatrudnienie na podstawie umowy o pracę przez mniej niż 6 miesięcy u obecnego pracodawcy lub zmienne wynagrodzenie
Wysokość wymaganych oszczędności
Kwota wymaganych oszczędności zależy od wysokości wymogu finansowego (np. £18,600 lub £29,000) oraz od tego, czy istnieją dodatkowe źródła dochodu, takie jak np. wynagrodzenie za pracę lub dochody z najmu nieruchomości. Aby określić, ile oszczędności może zostać uwzględnione przy spełnianiu wymogu finansowego, kwotę oszczędności powyżej £16,000 należy podzielić przez 2.5 (odzwierciedlając 2.5-letni okres przed złożeniem kolejnego wniosku).
Wzór do obliczenia wymaganych oszczędności
Wzór:
(x−16,000)÷2.5=y
Gdzie:
x to całkowita kwota oszczędności gotówkowych przechowywanych przez wnioskodawcę, jego partnera lub oboje łącznie przez co najmniej 6 miesięcy przed datą złożenia wniosku i będąca pod ich kontrolą.
y to kwota, która może być uwzględniona przy spełnianiu wymogu finansowego.
Aby osiągnąć minimalny próg dochodu, opierając się wyłącznie na oszczędnościach gotówkowych, partner bez dzieci musiałby zaoszczędzić £88,500 (lub £62,500, jeśli pierwszy wniosek o wizę partnerską złożył przed 11 kwietnia 2024 r.).
Jeśli wnioskodawca korzysta z oszczędności gotówkowych w celu uzupełnienia dochodu z innej kategorii, np. dochodu z zatrudnienia, próg minimalnego dochodu w obliczeniach zastępuje się niedoborem między progiem minimalnego dochodu a dochodem dostępnym z innych źródeł.
Przykłady, w których oszczędności gotówkowe mogą zostać użyte do spełnienia wymogu finansowego w wysokości £29,000
Całkowite oszczędności | Kwota, która może zostać użyta do spełnienia wymogu finansowego | Wymagany dochód z innych źródeł (który może być łączony z oszczędnościami gotówkowymi) |
£88,500 | (88,500 – 16,000) ÷ 2.5 = £29,000 | Brak |
£60,000 | (60,000 – 16,000) ÷ 2.5 = £17,600 | £11,400 |
£33,000 | (33,000 – 16,000) ÷ 2.5 = £6,800 | £22,200 |
£25,000 | (25,000 – 16,000) ÷ 2.5 = £3,600 | £25,400 |
£17,500 | (17,500 – 16,000) ÷ 2.5 = £600 | £28,400 |
£16,500 | (16,500 – 16,000) ÷ 2.5 = £200 | £28,800 |
Fundusze nie mogą spaść poniżej wymaganej kwoty oszczędności w żadnym momencie w okresie 6 miesięcy. Jeśli w dniu złożenia wniosku posiadane oszczędności gotówkowe wynoszą £90,000, ale 3 miesiące wcześniej wynosiły tylko £50,000, nie będzie to wystarczające do spełnienia wymogu finansowego, jeśli polega się wyłącznie na oszczędnościach gotówkowych.
Wymagane dowody
Aby udowodnić fakt posiadania odpowiednich oszczędności gotówkowych, wymagane są następujące dokumenty:
Osobiste wyciągi bankowe wnioskodawcy i/lub sponsora: wymagana kwota oszczędności gotówkowych musi być utrzymana przez cały okres 6 miesięcy przed datą złożenia wniosku.
Podpisane oświadczenie posiadacza(-y) rachunku potwierdzające źródło oszczędności gotówkowych.
Środki przechowywane jako oszczędności gotówkowe w dniu złożenia wniosku mogą pochodzić z inwestycji (w tym z funduszy zlikwidowanych z konta emerytalnego), akcji, obligacji lub funduszy powierniczych oraz ze sprzedaży nieruchomości. Jeżeli wnioskodawca zlikwidował swoje inwestycje lub sprzedał nieruchomość w ciągu ostatnich 6 miesięcy, środki te mogą być wliczone do oszczędności gotówkowych pod warunkiem, że nieruchomość lub inwestycje były w posiadaniu i pod kontrolą wnioskodawcy, jego partnera lub oboje łącznie przez wymagany okres.
Zasady przeliczania dochodów i oszczędności w obcej walucie na funty brytyjskie
Dochody lub oszczędności gotówkowe w obcej walucie będą przeliczane na funty brytyjskie (£) przy użyciu kursu zamknięcia, który widnieje na stronie www.oanda.com w dniu składania wniosku. W przypadku, gdy dochody lub oszczędności gotówkowe są w różnych obcych walutach, każda z nich zostanie przeliczona na funty brytyjskie (£) przed ich dodaniem do siebie, a następnie dodana do wszelkich dochodów lub oszczędności w funtach brytyjskich, aby uzyskać łączną kwotę.
Jakiekolwiek wahania kursów wymiany przed datą złożenia wniosku zostaną pominięte: urzędnik podejmujący decyzję będzie opierać się na kursie wymiany z dnia składania wniosku przy przeliczaniu dochodów lub oszczędności gotówkowych w obcej walucie na funty brytyjskie.
Kategoria E: Emerytury
Roczny dochód brutto z emerytury państwowej (brytyjskiej lub zagranicznej) lub emerytury prywatnej otrzymywanej przez wnioskodawcę lub sponsora może być wykorzystany do spełnienia wymogu minimalnego dochodu.
Dochód roczny z emerytury może być wliczany, jeśli emerytura stała się źródłem dochodu co najmniej 28 dni przed złożeniem wniosku. Źródło to może być łączone z dochodem z Kategorii A: zatrudnienie na podstawie umowy o pracę od ponad 6 miesięcy, Kategorii B: zatrudnienie na podstawie umowy o pracę przez mniej niż 6 miesięcy u obecnego pracodawcy lub zmienne wynagrodzenie, Kategorii C: dochody niezwiązane z pracą zarobkową oraz Kategorii D: oszczędności gotówkowe.
Emerytura: dowody
Aby udokumentować dochód z emerytury, wymagane są następujące dokumenty:
Oficjalna dokumentacja z Departamentu Pracy i Emerytur lub innego departamentu rządowego lub agencji, w tym Agencji Weteranów, zagranicznego organu emerytalnego lub firmy emerytalnej, potwierdzająca uprawnienia emerytalne oraz ich wysokość.
Co najmniej jeden osobisty wyciąg bankowy z okresu 12 miesięcy przed datą złożenia wniosku, potwierdzający wpłatę emerytury na konto.
Kategorie F i G: Samozatrudnienie i stanowiska dyrektorskie
W przypadku, gdy sponsor (lub wnioskodawca, jeśli przebywa w Wielkiej Brytanii i ma pozwolenie na pracę) jest samozatrudniony lub pełni funkcję dyrektora/pracownika w określonej spółce z ograniczoną odpowiedzialnością, można uwzględnić:
Dochód uzyskany w ostatnim pełnym roku budżetowym(kategoria F), lub
Średnią z ostatnich dwóch lat obrotowych (kategoria G)
Samozatrudnienie
Dla osób prowadzących działalność na własny rachunek w Wielkiej Brytanii rok finansowy trwa od 6 kwietnia do 5 kwietnia. Jest to istotne dla osób składających wniosek niedługo po zakończeniu roku podatkowego 5 kwietnia, ponieważ do wniosku należy dołączyć zeznanie podatkowe [Tax Return], co może wymagać wcześniejszego przygotowania dokumentów. Jeśli wnioskodawca opiera się na dochodach partnera z samozatrudnienia za granicą, należy uwzględnić lata finansowe zgodnie z wymogami systemu podatkowego danego kraju.
Stanowiska Dyrektorskie
Zazwyczaj wynagrodzenie pracowników i dyrektorów można zaliczyć do dochodów z Kategorii A lub Kategorii B, podczas gdy dochody z dywidend kwalifikują się do Kategorii C. Jednak w przypadku, gdy wnioskodawca i/lub sponsor jest dyrektorem lub pracownikiem (lub pełni obie te funkcje) w „określonej spółce z ograniczoną odpowiedzialnością”, dochody muszą być obliczane według Kategorii G lub Kategorii F.
Definicja „Określonej Spółki z Ograniczoną Odpowiedzialnością”
„Określona spółka z ograniczoną odpowiedzialnością” to firma, w której:
Udziały są posiadane (bezpośrednio lub pośrednio) przez sponsora, wnioskodawcę, lub członków ich rodzin, takich jak: rodzic, dziadek, dziecko, pasierb, wnuk, brat, siostra, wujek, ciocia, siostrzeniec, bratanek, siostrzenica lub kuzyn pierwszego stopnia.
Pozostałe udziały są posiadane (bezpośrednio lub pośrednio) przez mniej niż pięć innych osób.
Rok Obrotowy
Dla osób zatrudnionych jako dyrektor lub pracownik (lub pełniących obie te funkcje) w określonej spółce z ograniczoną odpowiedzialnością w Wielkiej Brytanii, odpowiednie lata finansowe to okresy objęte rocznym rozliczeniem podatkowym firmy, czyli 12-miesięczny rok obrachunkowy firmy, zgodnie z deklaracją podatkową CT600.
Wymagane Dokumenty
Oprócz standardowych dowodów potwierdzających zatrudnienie lub dochody z dywidend (takich jak odcinki wypłat, załączniki do dywidend, wyciągi bankowe), pracownicy i dyrektorzy „określonych spółek z ograniczoną odpowiedzialnością” muszą również przedstawić dodatkowe dokumenty dotyczące samej firmy.
Wymogi dowodowe w ramach Kategorii G i Kategorii F są szczegółowe. Lista wymaganych dokumentów jest dostępna tutaj.
Sponsor Otrzymujący Świadczenia
Jeśli sponsor otrzymuje jedno lub więcej z poniższych świadczeń, wymóg finansowy opisany powyżej nie ma zastosowania. W takim przypadku należy jednak wykazać posiadanie „odpowiednich środków na utrzymanie i zakwaterowanie”:
Zasiłek dla osób niepełnosprawnych (Disability Living Allowance – DLA)
Zasiłek z tytułu ciężkiej niepełnosprawności (Severe Disablement Allowance)
Zasiłek z tytułu urazu przemysłowego (Industrial Injury Disablement Benefit)
Zasiłek pielęgnacyjny (Attendance Allowance)
Zasiłek opiekuńczy (Carer’s Allowance)
Zasiłek dla osób z ograniczoną sprawnością (Personal Independence Payment – PIP)
Zasiłki w ramach Odszkodowań dla Sił Zbrojnych (Armed Forces Independence Payment or Guaranteed Income Payment under the Armed Forces Compensation Scheme)
Zasiłek stałej opieki, dodatek motoryzacyjny lub renta wojskowa w ramach Odszkodowań Wojskowych (Constant Attendance Allowance, Mobility Supplement or War Disablement Pension under the War Pensions Scheme)
Renta policyjna z tytułu urazu (Police Injury Pension)
„Wystarczające” środki na utrzymanie i zakwaterowanie
Słowo „wystarczające” w kontekście wymogów dotyczących utrzymania i zakwaterowania oznacza, że po odliczeniu podatku dochodowego, składek na ubezpieczenie społeczne oraz kosztów zakwaterowania, wnioskodawcy musi pozostać dochód na poziomie odpowiadającym kwocie, którą otrzymałby, gdyby pobierał Zasiłek Dochodowy (Income Support).
Nie istnieje dokładnie określona kwota funduszy uznawanych za „wystarczające” środki na utrzymanie i zakwaterowanie. Odpowiedni poziom będzie zależał od konkretnej sytuacji (m.in. kosztów najmu nieruchomości) oraz liczby osób w rodzinie. W związku z tym pracownicy Ministerstwa Spraw Wewnętrznych, rozpatrując wnioski o wizy partnerskie, stosują następującą formułę:
A – B ≥ C
Gdzie:
A to dochód netto (po odliczeniu podatku dochodowego i składek na ubezpieczenie społeczne) sponsora [oraz wnioskodawcy, jeśli przebywa w Wielkiej Brytanii z pozwoleniem na pracę],
B to koszty mieszkaniowe (czyli wydatki na zakwaterowanie),
C to kwota zasiłku dochodowego (Income Support), jaką mogłaby otrzymać rodzina o tej samej wielkości.
Wymagane Dokumenty
Oficjalna Dokumentacja od Departamentu Pracy i Emerytur, Agencji Weteranów lub Organu Emerytalnego Policji: Dokumentacja ta musi potwierdzać prawo do świadczenia oraz wysokość otrzymywanego świadczenia.
Osobiste Wyciągi Bankowe : potwierdzające wpływ świadczenia na konto danej osoby.
Wyjątkowe Okoliczności
Jeśli wnioskodawca i jego sponsor nie są w stanie spełnić wymogu finansowego na podstawie standardowych zasad, w szczególnych przypadkach możliwe jest przedstawienie dowodów na istnienie innych wiarygodnych i rzetelnych źródeł dochodu, wsparcia finansowego lub środków finansowych, którymi dysponuje para.
Aby móc skorzystać z tego wyjątku, należy wykazać, że odmowa wniosku mogłaby naruszyć Artykuł 8 Europejskiej Konwencji Praw Człowieka (EKPC) (prawo do poszanowania życia prywatnego i rodzinnego), co prowadziłoby do wyjątkowo surowych konsekwencji dla wnioskodawcy, jego partnera lub ich dziecka.
Warto zaznaczyć, że przepisy dotyczące takich wyjątkowych okoliczności mają wąskie zastosowanie i są skomplikowane, dlatego też wymagają odrębnego omówienia.
Comments